Utiliser les services d'un conseiller financier

Un conseiller financier peut jouer un rôle important en ce qui concerne l’avenir de vos placements.

De nos jours, les renseignements sur les marchés sont abondants et de nombreuses personnes sont disposées à partager avec vous leurs opinions. Alors, comment démêler toutes ces informations, déterminer ce qu’il faut faire de votre argent et mettre en application un plan financier personnel?

Tout comme vous recherchez l’aide d’un professionnel pour votre santé, vous pouvez consulter un spécialiste quand il s’agit de vos finances; l’apport de celui-ci pourrait faire toute la différence. Saviez-vous que les investisseurs qui consultent un conseiller financier possèdent, après 15 ans, un actif deux fois plus élevé que ceux qui n’en consultent pas?*

Le ménage moyen qui a recours aux services d’un conseiller financier pendant 15 ans ou plus a 2,3 fois plus d’actifs que celui qui ne l’a pas fait.

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*Source : Montmarquette, C., & Viennot-Briot, N. (mars 2020). More on the Value of Financial Advisors. CIRANO.


Pourquoi utiliser les services d'un conseiller financier

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Un conseiller financier peut jouer un rôle important en ce qui concerne l’avenir de vos placements. À chaque étape de la vie et lors d’événements précis, un tel spécialiste peut vous aider à définir vos objectifs et à suivre fidèlement votre plan, en vous donnant des conseils adaptés à votre situation personnelle. Un conseiller financier peut aussi répondre à vos questions et vous renseigner sur différents concepts et sur les pratiques exemplaires appropriées.

Les cinq principales façons dont un conseiller peut vous offrir une valeur ajoutée et vous aider à maintenir le cap

Les vingt principales raisons de consulter un conseiller financier


Comment choisir un conseiller financier

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Il est important de choisir le conseiller financier qui vous convient. Vous devrez donc peut-être en rencontrer plusieurs avant de trouver le bon.

Pour y parvenir, il vaut mieux poser un certain nombre de questions, par exemple celles qui sont suggérées ci-dessous. À l’issue de cette étape, demandez-vous avec lequel vous vous sentez le plus en confiance. Comprenez-vous la valeur ajoutée que chacun apporte?

Vous êtes prêt à investir? Ces conseils peuvent vous aider.

Questions à poser avant de choisir un conseiller

Le fait de poser les bonnes questions peut influer grandement sur la réalisation de vos objectifs financiers à long terme.


Faire concorder votre plan financier avec vos priorités personnelles

value-of-advice.pngVotre plan financier devrait concorder avec vos priorités dans la vie. Votre conseiller financier peut vous aider à établir un échéancier visant à mettre l'accent sur les aspects ci-dessous que vous jugez les plus importants. Cette liste de vérification vous permettra de vous assurer que votre plan financier correspond toujours à vos priorités et à vos objectifs.

Liste des priorités

Veuillez sélectionner les objectifs que vous jugez pertinents. Quels sont les trois principaux?

Rapprochement entre les personnes et leurs priorités

Qui va peut-être influencer vos priorités et à quel moment?