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Les vingt principales raisons de consulter un conseiller professionnel

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Aperçus des marchés

Les vingt principales raisons de consulter un conseiller professionnel

Auteur : Choix judicieux

Le 17 janvier 2020

Saviez-vous que les investisseurs qui consultent un conseiller financier possèdent en moyenne, après 15 ans, des avoirs d’une valeur 3,9 fois plus élevée que ceux qui n’en consultent pas?1

Un conseiller financier peut vous aider à…

  1. Élaborer un plan financier qui souligne les étapes visant à vous assurer les fonds nécessaires pour atteindre vos objectifs personnels.
  2. Établir une stratégie d’épargne pour vos futurs achats importants (maison, voiture, chalet, ou même un mariage).
  3. Choisir des placements qui cadrent avec vos objectifs et votre profil de tolérance au risque.
  4. Maintenir le cap sur vos objectifs.
  5. Investir votre argent de manière fiscalement avantageuse, afin de réduire l’imposition…
  6. Analyser les tendances actuelles des marchés et évaluer leurs conséquences sur vos investissements et sur votre plan.
  7. Faire le tri parmi les milliers de produits financiers disponibles.
  8. Réviser vos placements en fonction de l’évolution de votre situation, de vos objectifs et de vos priorités.
  9. Mettre en oeuvre un plan visant à réduire votre endettement et commencer à épargner pour l’avenir.
  10. Dresser une liste de vos différentes priorités.
  11. Obtenir une recommandation pour consulter un autre spécialiste, tel qu’un fiscaliste ou un comptable.
  12. Évaluer les risques et déterminer si votre portefeuille a besoin d’être repositionné.
  13. Prévoir de l’argent en cas d’urgence.
  14. Établir un régime d’épargne pour les études postsecondaires de vos enfants, comprendre le REEE et les subventions gouvernementales.
  15. Planifier les retraits de vos divers comptes et régimes.
  16. Consolider vos investissements avec ceux de votre conjoint de façon fiscalement avantageuse.
  17. Planifier les besoins en matière de soins de santé, pour vous et pour votre famille.
  18. Comprendre la planification financière et répondre à vos questions concernant chaque étape du processus.
  19. Planifier votre retraite.
  20. Planifier une succession et l’administrer après le décès d’un être cher.

Un conseiller financier peut vous aider à définir vos objectifs et vous offrir de précieux conseils à chaque étape, de même qu’à travers les nombreux événements de votre vie.


Vous ne faites pas affaire avec un conseiller financier? Lisez notre article sur comment choisir votre conseiller financier avant d’entreprendre vos recherches.


1 Source : Montmarquette, C., & Viennot-Briot, N. (2016). The Gamma Factor and the Value of Financial Advice. CIRANO.

Les renseignements contenus dans cet article sont fournis à titre de renseignements d’ordre général. Ils ne devraient pas être considérés comme des conseils personnels en matière de placement ou d’impôt. Nous avons pris les mesures nécessaires pour nous assurer de l’exactitude de ces commentaires au moment de leur publication, mais cette exactitude n’est pas garantie. Les conditions du marché peuvent influer sur les décisions de placement découlant de l’utilisation ou prises sur la foi des renseignements contenus dans cet article.

Le contenu de ce site Web est présenté à des fins d’information générale et d’éducation. Il n’est pas destiné à procurer des conseils personnalisés, notamment en matière d’investissement, de finance, de droit, de comptabilité, d’impôt ou de tout autre sujet. Veuillez consulter votre propre conseiller spécialisé en ce qui concerne votre situation personnelle.

La Société de Gestion AGF Limitée (« AGF »), un émetteur assujetti au Canada, est une société indépendante formée de sociétés en propriété exclusive de gestion d’actifs diversifiés à l’échelle mondiale. Les filiales de gestion de placements d’AGF sont Placements AGF Inc. (« PAGFI »), AGF Investments America Inc. (« AGFA »), Gestion de placements Highstreet (« Highstreet »), AGF Investments LLC (anciennement FFCM LLC) (« AGFUS »), AGF International Advisors Company Limited (« AGFIA »), AGF Asset Management (Asia) Limited (« AGF AM Asia »), Doherty & Associate Ltd. (« Doherty ») et Cypress Capital Management Ltd. (« CCM »). PAGFI, Highstreet, Doherty et CCM sont inscrites à titre de gestionnaires de portefeuille auprès de diverses commissions des valeurs mobilières canadiennes, de même qu’auprès d’autres organismes canadiens. AGFA et AGFUS sont inscrites aux États-Unis à titre de conseillers en placement. AGFIA est réglementée par la Central Bank of Ireland et est inscrite auprès de l’Australian Securities & Investments Commission. AGF AM Asia est inscrite à Singapour à titre de gestionnaire de portefeuille. Les filiales de gestion de placement d’AGF gèrent plusieurs mandats comprenant des actions, des titres à revenu fixe et des éléments d’actif équilibrés.

MC Le logo AGF et MD « Choix judicieux » sont des marques déposées de La Société de Gestion AGF Limitée et sont utilisés aux termes de licences.

Au sujet de La Société de Gestion AGF Limitée

Fondée en 1957, La Société de Gestion AGF Limitée (AGF) est une société indépendante de gestion de placements diversifiés à l’échelle mondiale. AGF apporte de la discipline en offrant l’excellence en matière de gestion de placements par l’entremise de ses volets axés sur des activités fondamentales et quantitatives de même que sur des actifs non traditionnels et des avoirs de particuliers bien nantis, afin de procurer une expérience exceptionnelle à la clientèle. La gamme de solutions d’investissement d’AGF s’étend à l’échelle mondiale à une vaste clientèle, depuis les conseillers financiers jusqu’aux investisseurs particuliers et aux investisseurs institutionnels comprenant des caisses de retraite, des programmes d’entreprise, des fonds souverains, des fonds de dotation et des fondations.

Pour de plus amples renseignements, veuillez visiter AGF.com.

Ⓒ 2021 La Société de Gestion AGF Limitée. Tous droits réservés.

Auteur :

Sound Choices

Choix judicieux

Traduit de l'anglais.

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