L’investissement durable ou responsable désigne les stratégies d’investissement qui prennent en compte les questions environnementales, sociales et de gouvernance d’entreprise (ESG) dans le cadre du processus décisionnel d’investissement.
L’investissement durable gagne du terrain à travers le monde
L’intérêt pour l’investissement responsable ou durable s’est accru substantiellement au cours de la dernière décennie, partout dans le monde et auprès de tous les publics : des particuliers jusqu’aux plus grandes institutions, sans oublier les investisseurs de détail.
L’actif des stratégies d’investissement responsable à l’échelle mondiale totalise à l’heure actuelle presque 30 000 milliards de dollars américains, un chiffre en hausse de 34 % depuis 2016.
Source : 2018 Global Sustainable Investment Review, Global Sustainable Investment Alliance.
Quels sont les facteurs ESG?
Les facteurs ESG désignent les questions environnementales, sociales et de gouvernance d’entreprise qui entrent en ligne de compte au moment de prendre des décisions d’investissement. L’intégration de critères ESG dans les processus d’investissement peut aider à cerner les principaux facteurs de risque et de rendement des portefeuilles :
Facteurs environnementaux : Impact sur l’environnement, ce qui peut comprendre l’utilisation de l’eau, la pollution, la gestion des déchets, l’efficacité énergétique, les émissions de gaz et les changements climatiques.
Facteurs sociaux : Droits de la personne, santé et sécurité, conditions de travail des employés, impact sur la communauté, diversité, évolution démographique, modèles de consommation et réputation des actionnaires.
Facteurs de gouvernance: Indépendance du conseil d’administration et diversité de ses membres, alignement des actionnaires et des dirigeants, rémunération, droits des actionnaires, transparence et divulgation, éthique ou culture des affaires.
Démarches d’investissement
Sous l’effet de cet enthousiasme croissant, on voit apparaître un large éventail de méthodes et de produits relatifs à l’investissement durable : des équipes de gestion des placements traditionnels commencent à tenir compte des questions ESG, alors que des groupes d’impact hautement spécialisés s’y consacrent entièrement.
Analyse restrictive (exclusion)
Définition
Exclut les sociétés, les secteurs ou les pays compte tenu de règles éthiques ou morales ou de croyances religieuses.
Finalité ou objectif
Élimine l’exposition à un groupe de titres tout en poursuivant un objectif de placement traditionnel (p. ex., croissance, revenu, etc.)
Intégration des facteurs ESG
Définition
Regroupe les données, les recherches et l’analyse se rapportant aux facteurs ESG, de même que les résultats d’une analyse financière traditionnelle dans le processus de prise de décision. L’approche peut ne pas exclure explicitement l’investissement dans des pays ou entreprises indésirables, etc.
Finalité ou objectif
Intègre les risques liés aux facteurs ESG dans l’analyse de tous les placements comme une composante du risque financier, avec deux principaux objectifs : réduire le risque et améliorer le rendement parallèlement à la poursuite d’un objectif de placement traditionnel (p. ex., croissance, revenu, etc.)
Engagement des actionnaires
Définition
Utilise le pouvoir des actionnaires et des parties intéressées pour influencer le comportement des sociétés.
Finalité ou objectif
Influence le comportement des sociétés afin de faire progresser une question liée à des initiatives environnementales, sociales ou de gouvernance d’entreprise.
Investissement thématique
Définition
Investit dans des entreprises durables qui sont liées à des thèmes produisant un impact précis ou qui sont susceptibles d’en bénéficier (p. ex., efficacité énergétique, infrastructures vertes, combustibles propres, infrastructure de transport à faibles émissions de carbone, etc.).
Finalité ou objectif
Offre aux investisseurs une exposition à un thème précis lié à un ou à plusieurs domaines dans lesquels les besoins sociaux ou environnementaux peuvent créer des occasions de croissance.
Investissement d’impact
Définition
Investit dans des sociétés, des organisations et des fonds dans le but de générer un impact bénéfique mesurable d’ordre social ou environnemental, parallèlement à un rendement financier.
Finalité ou objectif
Privilégie la création d’un impact mesurable dans un ou plusieurs domaines présentant un enjeu.
À AGF, les pratiques responsables et durables dépassent le simple cadre de l’investissement. Pour savoir comment AGF intègre les facteurs ESG dans ses processus décisionnels d’investissement et dans ses pratiques d’actionnariat, consultez la page Investissement durable sur le site AGF.com.
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